Dot-com mjehur 2000.–2002.
Procijenite koliko bi Vaš tech-orijentirani portfelj izgubio i kada bi diversifikacija u defanzivne sektore zaustavila pad. Scenarij pokriva 28 mjeseci brzog rasta i strmoglavog pada.
Modul platforme
Tržišni scenariji: kako bi Vaša strategija preživjela krizu?
Testirajte portfelj na rekonstrukcijama stvarnih tržišnih kriza i otkrijte slabe točke strategije dok je to još bezopasno.
Kako funkcioniraju tržišni scenariji?
Svaki scenarij u platformi Babić & Novak temelji se na stvarnim tržišnim podacima iz odabranog povijesnog razdoblja. Platforma rekonstruira kretanje cijena dionica, obveznica i sirovina onako kako su se zaista odvijala — s pravilnim vremenskim slijedom i svim međupotezima. Vi unosite portfelj koji želite testirati, a sustav Vam prikazuje dnevne promjene vrijednosti, generirane dividende i uočene korelacije između klasa imovine. Na kraju simulacije dobivate sažeti izvještaj s numeričkim ishodima i usporedbom s referentnim strategijama koje su u tom istom razdoblju postigle natprosječne rezultate.
Scenariji dostupni na platformi
Svaki scenarij rekonstruira različit tip tržišnog stresa kako bi Vaše učenje bilo što šire.
Financijska kriza 2008.–2009.
Najdokumentiranija moderna kriza s jasnim fazama: likvidnosni šok, kolaps povjerenja, intervencija centralnih banaka. Idealan scenarij za razumijevanje sustavnog rizika.
Covid-19 šok 2020.
Nagli pad od 34 % u 33 dana i jednako brz oporavak — scenarij koji testira disciplinu i sprječava panično prodavanje u najgorem trenutku.
Energetski šok 2022.
Inflacija, podizanje kamata i rotacija iz rasta u vrijednosne dionice. Scenarij koji je najrelevantnije tržišno okruženje za investitore koji su počeli ulagati nakon 2015. godine.
„Prošla sam kroz scenarij financijske krize 2008. s portfeljem kakav sam planirala napraviti u stvarnosti. Shvatila sam da mi je izloženost bankarskim dionicama bila 40 % prevelika. Ta simulacija spasila mi je vjerojatno više tisuća eura grešaka u stvarnom životu.”
— Ivana Blažević, studentica ekonomije, Zagreb
Što scenariji ne mogu garantirati
Važno je razumjeti ograničenja ovog alata. Scenariji reproduciraju prošlost — buduće krize imat će drugačije okidače, brzinu i trajanje. Rezultati postignuti u simulaciji ne predviđaju i ne jamče uspjeh na stvarnim tržištima. Platforma Babić & Novak namijenjena je isključivo edukaciji, a svaka stvarna investicijska odluka treba biti donijeta uz savjet licenciranog financijskog savjetnika i uz puno razumijevanje osobnog rizičnog profila.
Testirajte svoju strategiju na stvarnim krizama
Pretplatite se i dobijte pristup svim scenarijima odmah.